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Culture cash : remettre la trésorerie au coeur de son activité

Culture cash : remettre la trésorerie au coeur de son activité

La trésorerie n'est pas du seul ressort des financiers. Tous les collaborateurs ont un rôle à jouer, d'où la nécessité d'insuffler une véritable culture cash à tous les étages de l'entreprise.  [...] La trésorerie, c'est tout à la fois ce qui permet à l'entreprise de rester en vie et de grandir. Voilà ce qu'explique sans détour Yves Peccaud, dirigeant de Culture Cash, cabinet de conseil et de formation. Instaurer une culture cash est un beau projet d'entreprise, structurant et vital, mais surtout l'un des plus rentables à mettre en oeuvre.  [...] Les entreprises qui sont baignées dans une culture cash forte se donnent tous les moyens pour affronter le futur, conclut-il.  [...]

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[Entrepreneurs] Tout savoir sur le plan de financement

[Entrepreneurs] Tout savoir sur le plan de financement

si l'argent vient à manquer, la société sera contrainte soit de renoncer à certains projets (des investissements nécessaires pour se développer plus largement), soit dans le pire des cas à cesser son activité. le cash est en effet le carburant en dernier ressort pour la survie de l'entreprise.  [...] Le cash ne ment pas signifie que quels que soient les artifices comptables, la somme des flux réels enregistrés sur les comptes en banque de l'entreprise devront être au final cohérents avec les éléments comptables enregistrés. c'est la base des rapprochements bancaires chers aux auditeurs.  [...] De même qu'en comptabilité d'entreprise les colonnes actif et passif d'un bilan sont par nature équilibrées, la variation de trésorerie passée ou future, correspondra forcément à la combinaison de plusieurs flux.  [...]

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Délais de paiement : Il y a urgence !

Délais de paiement : Il y a urgence !

En mars dernier, Bercy a annoncé une série de mesures visant à raccourcir ces délais. renforcement des contrôles (2500 sur le respect des délais de paiement dont 70 sur des grandes entreprises prévus en 2015), sanctions ainsi que publication des noms des mauvais payeurs assortie d'une amende.  [...] Parce que 90% des factures sont encore réalisées sur papier, les risques de perte, retard ou mauvais destinataire, existent. Une situation qui profite à certaines entreprises car elle leur permet de rallonger encore un peu plus les délais avant de payer leurs fournisseurs.  [...] La facturation électronique permettrait à la fois de fluidifier le cycle order to cash, la facture arriverant directement au bon endroit et d' en finir avec les délais cachés. Un des facteurs clés de succès d'une telle démarche réside, selon le président de la CDAF, Marc Sauvage, dans le fait que ce projet doit être un projet d'entreprise qui embarque toutes les directions.  [...]

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[Case Study] Comment Valrhona a réduit son Délai Moyen de Paiement Clients de 14 à 4 jours ?

[Case Study] Comment Valrhona a réduit son Délai Moyen de Paiement Clients de 14 à 4 jours ?

La culture Cash s'est totalement diffusée dans l'entreprise de renom Valrhona. Aujourd'hui, 99% des situations se déloquent, sans avoir recours aux opérations de contentieux. De 2011 à aujourd'hui, le Département Crédit Management, avec le même nombre de collaborateurs, a pu totalement absorber la forte croissance du chocolatier, soit plus de 3 500 nouveaux clients pour un volume de cash de l'ordre de 60 millions d'euros.  [...] Editeur métier, COVLINE s'illustre par l'expertise de son équipe qui capitalise plusieurs décennies d'expérience et par la pertinence technologique de sa solution logicielle ELOFICASH qui répond à tous les enjeux de gestion du cash en prévention du risque, en recouvrement amiable et en traitement des litiges des entreprises.  [...] Fidèle à son positionnement, l'éditeur COVLINE dispose d'une approche indirecte, créatrice de valeur ajoutée pour les clients. Il dispose d'un réseau de spécialistes intégrateurs, cabinets de conseils ayant des compétences pointues qui construisent, à partir d'ELOFICASH, en mode licence ou SaaS, des solutions personnalisées, intégrant les spécificités métiers et organisationnelles de chaque entreprise.  [...]

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I/L'importance de la trésorerie

I/L'importance de la trésorerie

Ensuite, vous pourrez chiffrer les stocks de matières premières et de produits finis, dont l'entreprise devra disposer à tout moment, en tenant compte des cadences d'approvisionnement, des contraintes de fabrication et du niveau d'activité de votre société Vous devrez aussi évaluer votre encours clients (le montant de vos créances en attente de règlement) et votre crédit fournisseurs (le total de vos dettes fournisseurs).  [...] Ligne de crédit accordée par le banquier, le découvert est la seule solution de financement dans laquelle aucune créance n'est exigée en contrepartie. Comme les autres crédits à court terme, il est indexé sur le taux de base bancaire (6,60 % en mai 2009, plus la marge de la banque), lui-même fixé en fonction du taux du marché monétaire.  [...] En pleine croissance, Linagora, éditeur de solutions en open source, voit actuellement son besoin en fond de roulement (BFR) augmenter plus vite que son cash-flow. Avec la crise, Dimitri Zapolsky, directeur administratif et financier de l'entreprise, a accru sa vigilance et finance son BFR grâce à Oseo.  [...]

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Organiser le processus budgétaire | Dossier : La boîte à outils du pilotage financier de l'entreprise

Organiser le processus budgétaire | Dossier : La boîte à outils du pilotage financier de l'entreprise

Mieux vaut coller au plus près aux besoins de votre entreprise et suivre uniquement les budgets stratégiques, sans chercher une exhaustivité superflue.  [...] Une fois validé, le budget est intégré dans le tableau de bord, le reporting et les prévisions financières de l'entreprise. Il fera l'objet d'un suivi trimestriel, voire mensuel selon les besoins de la structure.  [...] Et pour assurer l'adhésion de vos équipes au processus budgétaire, n'oubliez pas d' insuffler la culture cash dans votre entreprise. C'est par ici.  [...]

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[Dossier] Croissance externe : un coup d'accélérateur pour votre PME

[Dossier] Croissance externe : un coup d'accélérateur pour votre PME

Autant dire que le build up répond à une méthodologie bien cadrée. Or, les chefs d'entreprise sont des hommes pressés qui, le nez dans le guidon, ne prennent pas toujours le temps suffisant pour mûrir leur réflexion.  [...] Discern Partners cible des entités sur le marché caché, c'est-à-dire auprès de dirigeants d'entreprise qui n'ont pas encore décidé de vendre leur entreprise. J'approche ces dirigeants directement en leur expliquant pourquoi mon client les cible, puis je les relance et, s'ils acceptent, j'organise une première rencontre, commente Françoise Louvel.  [...] Le prix est fixé en amont, traditionnellement suivant une combinaison de méthodes éprouvées, précise Thierry Denjean, président de Denjean & Associés, société d'expertise comptable, d'audit et de conseil dédiée aux PME de croissance. Par exemple, un mixte entre la méthode des discounted cash-flows (DCF) qui évalue les flux futurs de trésorerie pour déterminer la valeur de l'entreprise, la méthode de l'actif net réévalué et celle de la rentabilité des résultats futurs.  [...]

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Quand les PME voient l'avenir en « DURABLE »

Quand les PME voient l'avenir en « DURABLE »

Le deuxième cas de figure est plus courant. l'entreprise doit se mettre en conformité avec la réglementation. Réduction de la pollution, emploi des handicapés ou des seniors... Il est toujours plus intéressant de devancer la législation que de payer des amendes, assure Isabelle Querne.  [...] Une bonne idée, une amitié. La société connaît une croissance fulgurante dans l'Ouest de la France, dans une zone qui s'étend de Paris à Bordeaux et de Brest à Tours. Basée à Sainte-Hermine (Vendée), l'entreprise doit son existence à Sébastien Maigre. En 1997, ce pilote de l'aviation d'affaires décide de changer de voie et entre chez l'australien Cash Converters, n°1 mondial du commerce de produits d'occasion.  [...] L'an dernier, près de 20 millions d'unités ont été vendues. Fier de ce succès, L'Arbre Vert décide alors de s'attaquer à un nouveau marché. les soins pour la personne. Nous sommes la première entreprise européenne certifiée pour les catégories savon et shampooing, se réjouit Michel Leuthy.  [...]

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LES BONS PLANS POUR TROUVER DES CAPITAUX

LES BONS PLANS POUR TROUVER DES CAPITAUX

Car les possibilités ne sont pas nombreuses. Il s'agit généralement d'une introduction en Bourse, de la revente des parts à une autre entreprise, ou bien d'une nouvelle augmentation de capital. Vous devrez donc anticiper cette échéance pour ne pas être pris au dépourvu le moment venu.  [...] Une société spécialisée vous y aide, explique-t-il. Pour lui, les sociétés d'investissements sont donc plus que des apporteurs de cash. Elles viennent avec leurs compétences et leur réseau. Elles deviennent des membres actifs de l'entreprise, affirme Gilles Ridel.  [...] Dans ce cas, Oséo investit entre 300 000 et 3 millions d'euros, dans la limite des fonds propres et quasis fonds propres de l'entreprise. Enfin, il convient de noter que l'organisme joue aussi le rôle de tiers de confiance en garantissant, sous certaines conditions, les prêts des entreprises auprès des banques (voir la 1 ère partie du dossier).  [...]

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A CHAQUE POLITIQUE D'ACHAT SON MODE DE FINANCEMENT

A CHAQUE POLITIQUE D'ACHAT SON MODE DE FINANCEMENT

Certains clients VUL commencent, de ce fait, à réinvestir. En outre, les grandes entreprises ont retrouvé du cash-flow.  [...] Un exemple à suivre pour beaucoup d'autres marques.   [...] Pour finir, des frais de remise en état du véhicule en fin de vie peuvent être exigés et être source de conflits.   [...]

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